У многих трейдеров в моменты неудач на рынке возникает вопрос: «что я делаю не так?». Казалось бы, торговая стратегия – эффективна и проверена временем и тысячами трейдеров, условия у брокера – идеальные и максимально комфортные, а прибыль все равно не идет, одни убытки. Основная причина в таких случаях – отсутствие у трейдера понятия мани менеджмента (money management). Что это такое и как улучшить свою торговлю благодаря простым правилам , рассмотрим в данной статье.
Что такое управление капиталом на Форекс?
Проснувшись однажды утром после беспокойного сна, Грегор Замза обнаружил, что он у себя в постели превратился в страшное насекомое.
Мани менеджмент и риск менеджмент на финансовых рынках тесно связаны между собой и «в сотрудничестве» способны улучшить показатели прибыли практически каждого трейдера. Что такое риск-менеджмент в трейдинге? Это в первую очередь минимизация возможных потерь, в то время как у управления капиталом своя задача, о ней и поговорим чуть подробнее.
Управление капиталом Форекс – это специальное распределение финансов таким образом, чтобы получилось не только свести возможные риски к минимуму, но при этом увеличить возможную прибыль. Простыми словами – это умение трейдера получать прибыль практически всегда, даже если количество сделок с убытком примерно равно количеству сделок с прибылью. Мани менеджмент – обязательный инструмент каждого профессионального трейдера, так как он является составляющей успешных и, главное, эффективных стратегий в торговле.
Правила мани менеджмента
Конечно, чаще всего от отсутствия мани-менеджмента страдают начинающие трейдеры. Они охотятся за стратегиями, обещающими 90<% прибыли, а по итогу лишь теряют деньги на них. В то время как опытные трейдеры выбирают стратегии, обладающие чуть меньшим процентом прибыли (например, 60-70%), но зато получают стабильную прибыль. Получается, у них радикально отличается сам подход к торговле и управлению капиталом.
Стоит помнить, что рынок – вещь достаточно хаотичная и неуправляемая. И победить такой хаос можно лишь при помощи порядка. Однако универсальный мани менеджмент в трейдинге вывести нельзя, но выделить общие правила – можно.
- Правило #1. Не держите яйца в одной корзине. Об этом правиле не слышал только ленивый, но это не отменяет его актуальности. При этом правило достаточно универсально – оно может относиться как к торговым активам (не используйте только валюты, изучайте новые рынки), так и, например, к разным стратегиям, которыми можно грамотно дополнять друг друга.
- Правило #2. Умейте вовремя остановиться. Ваши убытки не должны выйти за пределы, которые вы обозначили для себя заранее. Азарт хорош, но в меру, не нужно бояться закрыть сделку или бежать бездумно открывать новую просто на желании «отыграться».
- Правило #3. Банально, но обязательно используйте стоп-лосс и тейк профит. Даже когда вам кажется, что позиция идет в нужном направлении, даже если на рынке по прогнозу не должно быть никакого разворота – лучше перестраховаться и прикрыть тыл, а стоп-лосс – это защитный ордер.
- Правило #4. Не рискуйте больше, чем 5% общего депозита. Это негласно принятое правило трейдеров, такой процент потерь помогает сохранить голову максимально холодной, а значит создать правильный эмоциональный фон для торговли – вы будете меньше подвержены стрессу и поспешным решениям на его фоне.
- Правило #5. Не нужно идти ва-банк. Если вы заметили благоприятную ситуацию на рынке – не нужно сломя голову вливать сразу все и открывать огромные позиции. Лучше войти в сделку небольшим лотом, а после того, как прогноз подтвердится – добавлять или открыть новый ордер в том же направлении.
Никто не может дать 100% гарантии того, что следование правилам money management совсем избавит вас от потерь, но у него есть весомые преимущества:
- Финансовая безопасность и отсутствие критических потерь. Благодаря соблюдению простых правил, трейдер может сохранить устойчивую позицию в любой рыночной ситуации, так как контролируются риски.
- Снижение стресса. Соблюдение риск- и мани-менеджмента помогает снизить умственное напряжение и уровень стресса, так как уменьшаются шансы торговли на эмоциях и желания отыграться при неудачах. Благодаря этому минимизированы неправильные торговые решения и потери, сверх того, на что трейдер уже был готов.
- Увеличение прибыли. Благодаря соблюдению правил мани-менеджмента торговля трейдера на финансовых рынках может стать успешнее, прогнозы – точнее, а решения более выверенными.
Мани менеджмент на Форекс с помощью Excel
Существует большое количество специальных калькуляторов, которые призваны помочь трейдеру в торговле. Однако вы можете создать свой калькулятор мани менеджмента Форекс самостоятельно -для этого вам понадобится лишь любой Excel (на гугл диске или настоящий) и несколько минут времени. Один раз разработали таблицу, и в дальнейшем она станет хорошим дополнением к вашему дневнику трейдера.
Начать стоит с внесения в таблицу базовых данных – размера депозита и планируемого размера риска в процентах. После этого можно сделать формулу, которая поможет рассчитать размер риска всего используемого депозита – на примере ниже расчет производится по формуле:
Размер лота к риску=размер депозита*процент риска/размер стоп лосса в пипсах/стоимость пункта
На практике это будет выглядеть так: 1 500$ * 1% / 200 пипсов / 1$ = 0.05
0,05 это и будет как раз наш размер лота для открытия позиции.
Скачать файл Excel для расчёта риска можно – здесь
Для базовых рассчетов, такого файла хватит, но он не всегда точно будет рассчитывать риск так как он не учитывает спецификацию контракта торгуемого инструмента и характеристик вашего брокерского счета.
Для более точного расчёта далее мы поговорим об автоматических калькуляторах которые вы сможете бесплатно скачать и установить в МТ 4 или МТ5 терминал и не заморачиваться с расчётом риска.
Мани менеджмент c торговой панелью
Управление капиталом в трейдинге – момент, о котором никогда нельзя забывать. И даже если у вас нет под рукой таблички Excel и собственного дневника трейдера, можно воспользоваться специальной торговой панелью с помощью которой вы сможете рассчитывать риск в % от депозита и в валюте счета, в один клик.
Благодаря EasyTradePad можно рассчитывать риск перед открытием сделки прямо на графике, просто перетянув мышью уровни СЛ и ТП. Для удобства трейдера, для можно сохранить желаемые сеты с заранее обозначенным размером риска и просто открывать рыночные или отложенные ордера в один клик.
Про панель снято много обучающих роликов, подробную информацию вы найдете по кнопке ниже. Есть версии для МТ4 и МТ5.
Риск менеджмент Форекс стратегии
Риск менеджмент — это специальный набор правил трейдеров, направленный на сокращение убытков. К этому относится большой спектр действий: от комплексного анализа рынка и постоянного его мониторинга до собственного эмоционального контроля. Однако можно выделить несколько интересных стратегий для риск-менеджмента. Приведем некоторые из них.
Мартингейл и его разновидности
Так называемая «система ставок» была придумана давно, еще в XVIII веке, но не утратила свою актуальность и сейчас. Эта стратегия активно используется трейдерами со всего мира. Простыми словами, Мартингейл – это открытие новых ордеров в том же направлении и с использованием двойного объема в случае фиксации убытка до тех пор, пока не будет зафиксирована прибыль. Т.е. используется принцип геометрической прогрессии: 1-2-4-8 и так далее. Как только прибыль получена – новая сделка открывается с изначальным минимальным объемом.
Существует несколько разновидностей Мартингейла, но мы рассмотрим лишь два:
- Пирамидинг. Единственное отличие от стандартного Мартингейла – сделка по тренду наращивается в двойном объеме не в случае убытка, а в случае положительного результата.
- Реверсирование. Как и в классическом Мартингейле, новая сделка обладает удвоенным объемом и открывается в случае фиксации убытка, но в противоположную сторону.
Правило сейфа на Форекс
Вместо одной общей сделки, рабочий объем делится пополам, после чего заключается сразу 2 сделки с объемом 50% от стандартного. Стоп-лосс и тейк-профит выставляются как обычно. После того, как график проходит примерно 30% расстояния до уровня Take Profit, закрывается первая сделка. После этого в действии в рынке остается лишь половина объема. Стоп в этот момент переносится на уровень открытия ордера.
Это сводит риски практически к минимуму, ведь даже если график не дойдет до уровня тейк-профит, правило Сейфа защитило ваш депозит и обеспечило профит. Однако у него есть один неприятный минус – в случаях, когда тейк-профит все же срабатывает, итоговый заработок снижается примерно на 33%.
Торговый план трейдера
Торговый план (или торговый дневник) трейдера помогает оставаться дисциплинированным и следить за тем, как идет торговли и не превышены ли риски. План также способен помочь проверить, какие стратегии или методы работают, а какие – нет.
Важной частью торгового плана является определение рисков. Профессиональные трейдеры предпочитают определять допустимые риски и потери не на одну сделку, а на день, неделю иди даже месяц. Для долгосрочных трейдеров также может определяться уровень рисков на год.
Советник риск менеджер для MT4 и MT5
Для достижения максимальной эффективности менеджмента, можно установить специального советника-программу, который будет помогать контролировать риски торгового счета. Делать программа может это как в денежном эквиваленте, так и в процентном.
Работает советник просто – прикрепляется к актуальному графику валютной пары, после чего трейдеру нужно выставить значения риска, на который он готов пойти с текущим балансом. Установить программу можно на ВПС, а работать на домашнем компьютере.
Программа высчитывает риски на конкретную сделку, на день, на неделю и даже на месяц. Но, помимо этого, она также способна помочь определить максимально допустимый торговый лот, количество ордеров в день и максимальную прибыль за день и многое другое.
Мани менеджмент книги
Если вбить в любую поисковую систему запрос «money management книги», выдаст огромное количество результатов – от покупки в оффлайн и онлайн формате до чтения прямо с сайта и любого устройства. Выделить одну «энциклопедию» мани менеджмента, способную решить сразу все ваши проблемы и вопросы – нельзя. Поэтому лучше всего подбирать те, что цепляют вас своим описанием и выглядят наиболее подходящими под ваши запросы в индивидуальном порядке.
Но популярностью пользуются, например, «Математика управления капиталом. Методы анализа рынка для трейдеров и портфельных менеджеров» Винса Р., «Переиграть Уолл-стрит» Питера Линча, «Понимать риски. Как выбрать правильный курс» Герда Гигеренцера.
Подводя итог всего вышесказанного, выделим несколько важных моментов, необходимых для оптимизации трейдинга. Всего несколько шагов помогут улучшить ваши показатели, но лишь при грамотном их использовании.
- Не забывать о рисках – вычислять их по каждой торговой операции – в процентах или в единице валюты. В этом помогут калькуляторы трейдера. Не забывать о рисках за день, неделю, месяц – нужно учитывать все.
- Заранее определять сумму, с которой вы готовы в случае чего расстаться.
- Использовать стоп-лосс. Это обязательное условие сокращения потерь.
- Исключать эмоции, торговать с трезвой головой.
Следование правилам мани менеджмента на Форекс поможет добиться высот в трейдинге.
